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1月31日,浙江湖州一位女士在存取5万元款项时,遭遇了银行提出的收入证明等材料的要求,让她觉得像是在审犯人一样,感到不舒服,于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。
去年央行曾发布涉及存取款5万元以上业务的新规,但是在正式实施前由于技术原因暂缓了执行。2022年1月底,中国人民银行等三部门联合编程客栈印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。其中规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构在办理人民币单笔5万元以上或者编程外币等值1万美元以上现android金存取业务的时候,必须识别和核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
而浙江省的编程客栈存取管理起点也从5万元提高到30万元,也就是说存取款超过30万ehvNDdRKoL元的,需要提前向银行进行预约,并说明资金的来源或者去向。不同的银行有不同的执行标准,有些银行在存取款5万元以上时只需要口头询问客户,而超过30万元就要求客户填写相关表格。